CDP для банков: автоматизация маркетинга от заявки до повторной продажи

Представьте себе: клиент заходит на сайт банка, начинает оформлять кредит и вдруг отвлекается. Раньше его заявка просто терялась, а менеджеры ломали голову, почему воронка снова буксует. Сегодня ситуация другая — маркетинговая система сама напомнит клиенту о заявке: сначала письмо с бонусом, потом пуш в приложении, а если нужно — короткое SMS. Всё автоматизировано, всё согласовано и без лишних затрат.

Это и есть новая реальность маркетинга в финансах. Когда не менеджеры вручную собирают списки и отправляют рассылки, а умная платформа делает всё сама — от объединения клиентских данных до запуска персональных кампаний во всех каналах. В этой статье разберём, как банки и финтех-компании используют CDP, чтобы наладить коммуникации, сократить расходы и при этом оставаться максимально клиентоориентированными.

Кратко: что такое CDP и как работает в финтехе

Почему это важно банкам

У банка много разнородных данных: транзакции, скоринг, поведение в digital, обращения в поддержку. Без общей платформы всё это живёт отдельно и не работает на маркетинг. CDP убирает «провалы» между системами.

Профиль 360°

В CDP формируется единый профиль клиента — так называемый профиль 360°. В нём отражается вся информация: от посещений сайта и истории платежей до моделей использования продукта. Такой подход обеспечивает работу с реальными данными и позволяет выстраивать глубокую персонализацию.

Персонализация и микросегменты

Когда данные собраны, можно дробить аудиторию на маленькие группы и говорить с каждой по-разному. Одним предлагать рефинансирование, другим — инвестпродукты, третьим — страховки для путешествий.

Как работают омниканальные коммуникации с CDP

Сегодня финтех-компании общаются с клиентами везде: в офисе и колл-центре, в интернет-банке и приложении, через email, SMS, пуши, мессенджеры и соцсети. Проблема в том, что без единой платформы эти каналы живут сами по себе: сообщения дублируются, данные теряются, клиент получает разные сигналы.

CDP решает это и становится «ядром» омниканального подхода: каналы синхронизируются, обмениваются событиями и дополняют друг друга. Если человек начал заявку на сайте и бросил, система знает, где он остановился, и мягко продолжит коммуникацию — например, через email или звонок в нужный момент. Менеджер в отделении тоже видит контекст и не начинает всё с нуля. Итог — сквозной, плавный клиентский опыт.

Каскадные коммуникации

• автоматизируют рутину: система сама «доводит» до целевого действия;
• экономят бюджет: сначала email и push, только потом SMS или звонок;
• повышают охват: разным людям удобны разные каналы;
• держат ритм: контакты идут последовательно, а не обваливаются разом.

Ещё один важный элемент — Ресурсы (тематические подписки). Клиент сам выбирает, что получать и где: новости — да, промо — нет; email — да, SMS — нет. Отписался от одного — другие выбранные категории остаются.

Как автоматизируются сценарии и Customer Journey

CDP сама реагирует на поведение людей. В Altcraft это делается через триггеры и сценарии: вы задаёте условия, а система запускает нужную цепочку сообщений без ручной работы.

• Welcome: человек зарегистрировался — получает короткую серию писем/пушей с быстрыми шагами, подсказками и первым персональным оффером.

• Брошенная заявка: начал оформлять кредит и отвлёкся — уходит напоминание, потом пуш, потом короткое SMS со ссылкой на продолжение.

• Cross/Up-sell: часто путешествует — предложим страховку путешественника или премиальную карту.

• Nurturing: интересовался инвестициями — получит серию материалов и мягкое персональное предложение.

• Win-back: «уснул» или ушёл — вернём бонусом или спецусловиями.

Как обеспечивается безопасность данных

В финансовой сфере безопасность данных и соблюдение закона критичны. Любая утечка ведёт к репутационным и юридическим рискам.

В России действует Федеральный закон №152-ФЗ, который требует локального хранения персональных данных и чётких регламентов обработки. Отсюда — необходимость решений с развёртыванием внутри периметра. Altcraft можно установить на серверах банка, и все данные останутся в корпоративной сети.

Безопасность — это ещё и контроль доступа. В Altcraft есть интеграция с LDAP, гибкие роли и права и двухфакторная аутентификация. Централизованная CDP снижает риски: проще контролировать одну платформу, чем множество разрозненных баз и файлов.

Как внедрять CDP финтех-компаниям: рекомендации

Типичные ошибки при внедрении:

Сроки и окупаемость

Многие компании спрашивают: сколько времени занимает внедрение CDP и когда появятся первые результаты?

Базовое внедрение Altcraft CDP обычно занимает всего неделю, и уже в этот срок можно запустить первые автоматические сценарии. Если интеграций немного, старт проходит быстро. В крупных проектах, где десятки каналов и систем, процесс может растянуться на несколько месяцев — всё зависит от масштаба. Но окупается внедрение, как правило, довольно быстро: первые результаты компании видят уже через три месяца за счёт роста продаж и эффективности маркетинга.

Примеры внедрения Altcraft в финансовом секторе

«Открытие Брокер» (группа банка «ФК Открытие»)

Крупный брокерско-инвестиционный бизнес отказался от облачного сервиса из-за требований по хранению данных и внедрил Altcraft в своей сети. Основная цель — централизовать email-маркетинг и управлять частотой коммуникаций. В CDP настроили мультиподписки и политики отправки, благодаря чему клиенты перестали получать лишние письма.

Появилась возможность персонализировать сообщения (например, более 20 вариантов welcome-писем под разные продукты). Результаты впечатлили: открываемость писем выросла до 75%, а 26% «спящих» клиентов вернулись.

Группа «АльфаСтрахование»

Один из крупнейших страховщиков искал решение для омниканального маркетинга, которое работало бы с огромным массивом данных без вывода их за пределы компании. Altcraft был интегрирован с внутренней CDI-системой. Настроено более 500 триггеров для email, SMS и push-каналов. Построены каскадные сценарии: email и push → SMS → звонок-робот → менеджер.

Результаты за первый год работы: +49% к повторным онлайн-продажам, +30% к онлайн-доходу, Open Rate 42%, CTR 36%. За четыре года прибыль от CRM-маркетинга выросла на 714%.

«Выберу.ру»

«Выберу.ру» — крупный финансовый маркетплейс с аудиторией более 8 миллионов пользователей в месяц. Компания внедрила Altcraft CDP, чтобы объединить разрозненные данные и автоматизировать коммуникации. За два месяца команда запустила систему с нуля, настроила каналы и объединила все клиентские данные в единой платформе.

Результат — маркетинг стал управляемым и прозрачным, а ROI CRM-каналов увеличился почти до 250%. Дополнительно сократились расходы на SMS за счёт смещения в push, а подготовка кампаний ускорилась благодаря фрагментам и динамическому контенту.

Белорусский народный банк (БНБ-Банк)

Банк искал решение для автоматизации коммуникаций и повышения вовлечённости клиентов при строгих требованиях к хранению данных. Altcraft был внедрён on-premises, что позволило централизовать маркетинг и обеспечить соответствие регуляторике.

В CDP были настроены персонализированные сценарии: поздравления с днём рождения, предложения по обмену валюты, опросы NPS. Коммуникации ведутся через Viber и SMS, а в отдельных случаях — через push-уведомления. Также банк использует «политику отправки», чтобы клиенты не получали больше трёх сообщений в неделю.

Результаты: открываемость сообщений в Viber достигла 60%, средний CTR составил 12%, транзакционная активность выросла на 36%, а месячная активная аудитория за год увеличилась на 19%.

Заключение

Рынок финансовых услуг меняется: клиенты ждут персонального сервиса, быстрых реакций и удобного общения в любом канале. Для банков и страховых это уже не дополнительная опция, а обязательное условие конкурентоспособности. CDP становится ключевым элементом такой работы: она собирает данные из разных источников, формирует полный профиль клиента и позволяет выстраивать коммуникации на основе фактов, а не предположений.

Опыт Altcraft показывает, внедрение современных маркетинговых технологий даёт ощутимый результат. Банки и страховые компании быстрее запускают кампании, точнее настраивают предложения, снижают отток и повышают повторные продажи. При этом соблюдаются требования безопасности и локального хранения данных, что особенно важно в финансовой сфере.

Сегодня внедрение CDP для финтеха — это уже не вопрос «надо или нет», а вопрос «когда и в каком масштабе».